تحديد هوية العميل (KYC)
التحقق من هوية الفرد أو الكيان وتحديد المالكين المستفيدين
الامتثال والثقة
الامتثال مدمج في
تصميم المنتج، ليس مضافًا بعد الواقعة
نربط المؤسسات المالية المرخّصة من خلال إطار امتثال شفاف ومفتوح، بما يضمن أن يلبي كل تدفق أموال المتطلبات التنظيمية متعددة الاختصاصات القضائية.
الوجود العالمي
الاختصاصات القضائية المرخّصة
المنطقة
الإطار / الترخيص
الوصف
كندا
MSB / FINTRAC
مسجّل بموجب إطار AML/ATF الفيدرالي لخدمات مالية محددة
هونغ كونغ
ترخيص MSO
نطاق خدمة نقدي فقط صارم دون مشاركة في الأصول الافتراضية
سنغافورة
إطار MAS
مركز آسيا مع بنية تقنية MPC
جزر كايمان / BVI
هيكل تقني مستقل
عزل المخاطر، منفصل هيكليًا عن الكيانات المرخّصة ماليًا
التزامات الامتثال
إطار الالتزامات القائم على قائمة التحقق
العناية الواجبة بالأعمال (KYB)
مراجعة الملاك المستفيدين النهائيين للتاجر ونماذج الأعمال وسجل المعاملات
فحص العقوبات
فحص العملاء والمالكين المستفيدين والوكلاء والكيانات الأم/التابعة والدافعين والمستفيدين
مراقبة المعاملات
إشارات مستمرة بقواعد قابلة للتكوين لتحديد النشاط غير الطبيعي
الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)
الإبلاغ دون عتبة نقدية عند وجود أسباب معقولة للاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
الإبلاغ بالتجميع خلال 24 ساعة
الإبلاغ عن التحويلات الكبيرة للنقد والعملات الافتراضية والأموال الإلكترونية
قاعدة السفر FATF
تحويلات الأموال الإلكترونية أو العملات الافتراضية القابلة للإبلاغ مصحوبة بمعلومات المرسل والمستفيد
حفظ السجلات
تُحفظ معظم السجلات القانونية لمدة 5 سنوات على الأقل
بيان الحدود
ما لا نقوم به
لا استشارات استثمارية
يقتصر محتوى المنصة على التثقيف التقني والإفصاح عن المعلومات
لا وعود بالعوائد
لا ضمان لأي عائد استثماري أو ارتفاع في قيمة الأصول
لا حفظ للأصول
لا تحتفظ المنصة بالمفاتيح الخاصة أو أموال العميل
لا قبول للودائع
لا تُقبل أموال العميل كالتزامات على المنصة
لا إصدار لرموز الأوراق المالية
لا إصدار أو اكتتاب لأي شكل من رموز الأوراق المالية
لا مطابقة للصفقات
لا تشارك المنصة في مطابقة المشترين والبائعين
المخاطر والتخفيف
أربعة مخاطر أساسية
أصالة خلفية التجارة
قد تستغل التجارة الوهمية القنوات لغسل الأموال
تحقق إلزامي من مستندات التجارة الحقيقية · مراقبة معاملات مدعومة بالذكاء الاصطناعي
قيود إيداع الأطراف الثالثة لدى OTC
يمنع OTC المتوافق إيداعات الأطراف الثالثة بشكل صارم
بروتوكول بوابة دفع B2B · مزامنة معلومات الامتثال على مستوى API
احتكاك KYC المتكرر
يؤدي التحقق المتكرر عبر المنصات إلى تسرب المستخدمين
بروتوكول الاعتراف المتبادل بـ KYC · تسجيل مأذون بنقرة واحدة
الحدود التنظيمية لـ SFC
تؤدي الاستشارة الاستثمارية إلى متطلبات ترخيص النوع 4
حياد تقني صارم · إخلاء مسؤولية واضح
⌁
توفر هذه المنصة خدمات توجيه المدفوعات وتقنية البرمجيات فقط. ولا تقدم استشارات استثمارية أو تضمن أداء الأصول. تُقدَّم جميع خدمات تبادل الأصول الافتراضية والخدمات المالية ذات الصلة بشكل مستقل من قبل مؤسسات مرخّصة بشكل مناسب وتظل خاضعة للاتفاقيات الرسمية والنطاق المسموح به. تختلف الخدمات والتوافر حسب الاختصاص القضائي وأهلية العميل وتغطية الشركاء.