Identificación del Cliente (KYC)
Verificar la identidad de la persona o entidad e identificar a los beneficiarios finales
Cumplimiento y Confianza
Cumplimiento Integrado en el
Diseño del Producto, No Añadido Después
Conectamos instituciones financieras con licencia mediante un marco de cumplimiento transparente y abierto, asegurando que cada flujo de fondos cumpla los requisitos regulatorios multijurisdiccionales.
Presencia Global
Jurisdicciones con Licencia
Región
Marco / Licencia
Descripción
Canadá
MSB / FINTRAC
Registrado bajo el marco federal AML/ATF para servicios monetarios prescritos
Hong Kong
Licencia MSO
Alcance de servicio estricto solo fiat sin participación en activos virtuales
Singapur
Marco MAS
Centro de Asia con arquitectura tecnológica MPC
Caimán / BVI
Estructura Tecnológica Independiente
Aislamiento de riesgo, estructuralmente separado de las entidades con licencia financiera
Obligaciones de Cumplimiento
Marco de Obligaciones Basado en Lista de Verificación
Debida Diligencia Comercial (KYB)
Revisar los UBO del comercio, los modelos de negocio y el historial de transacciones
Filtrado de Sanciones
Filtrar clientes, beneficiarios finales, agentes, entidades matrices/filiales, pagadores y beneficiarios
Monitoreo de Transacciones
Señales continuas con reglas configurables para identificar actividad anómala
Reporte de Transacciones Sospechosas (STR)
Reportar sin umbral monetario cuando existan motivos razonables para sospechar ML/TF
Reporte de Agregación de 24 Horas
Reporte de grandes transferencias de efectivo, moneda virtual y fondos electrónicos
Regla de Viaje FATF
Transferencias EFT o de moneda virtual reportables acompañadas de información del originador y beneficiario
Conservación de Registros
La mayoría de los registros legales se conservan al menos 5 años
Declaración de Límites
Lo Que No Hacemos
Sin Asesoría de Inversión
El contenido de la plataforma se limita a educación técnica y divulgación de información
Sin Promesas de Rendimiento
Sin garantía de ningún rendimiento de inversión o apreciación de activos
Sin Custodia de Activos
La plataforma no mantiene claves privadas ni fondos del cliente
Sin Captación de Depósitos
Los fondos del cliente no se aceptan como pasivos de la plataforma
Sin Emisión de Tokens de Seguridad
Sin emisión ni suscripción de ningún tipo de tokens de seguridad
Sin Conciliación de Operaciones
La plataforma no participa en la conciliación de compradores y vendedores
Riesgo y Mitigación
Cuatro Riesgos Principales
Autenticidad del Antecedente Comercial
El comercio ficticio puede explotar los canales para el lavado de dinero
Verificación obligatoria de documentos comerciales genuinos · monitoreo de transacciones impulsado por IA
Restricciones de Depósito de Terceros OTC
El OTC conforme prohíbe estrictamente los depósitos de terceros
Protocolo de pasarela de pago B2B · sincronización de información de cumplimiento a nivel API
Fricción Repetida de KYC
La verificación repetida entre plataformas genera abandono de usuarios
Protocolo de reconocimiento mutuo de KYC · incorporación autorizada con 1 clic
Límites Regulatorios SFC
La asesoría de inversión activa los requisitos de licencia Tipo 4
Neutralidad tecnológica estricta · exenciones de responsabilidad claras
⌁
Esta plataforma solo proporciona servicios de enrutamiento de pagos y tecnología de software. No brinda asesoría de inversión ni garantiza el rendimiento de los activos. Todos los intercambios de activos virtuales y servicios financieros relacionados son proporcionados de forma independiente por instituciones debidamente licenciadas y permanecen sujetos a acuerdos formales y alcance permitido. Los servicios y la disponibilidad varían según la jurisdicción, la elegibilidad del cliente y la cobertura de socios.