客戶身份核驗 (KYC)
核驗個人或實體身份，識別受益所有人
合規與信任
合規融入產品設計
而非事後補充
我們以透明公開的合規框架連接持牌金融機構，確保每一筆資金流轉都滿足多司法轄區的監管要求。
全球佈局
持牌司法轄區
地區
框架 / 牌照
說明
加拿大
MSB / FINTRAC
聯邦 AML/ATF 框架下登記規定貨幣服務
香港
MSO 牌照
嚴格限定法幣服務，不涉足虛擬資產
新加坡
MAS 框架
亞洲樞紐，MPC 技術架構
開曼 / BVI
獨立科技架構
風險隔離，與金融牌照主體分離
合規義務
清單式義務框架
企業盡職調查 (KYB)
審查商戶實際控制人、業務模式、歷史交易
制裁篩查
客戶、受益所有人、代理、母子公司、收付款人篩查
交易監控
持續信號與可配置規則，識別異常活動
可疑交易報告（STR）
有合理理由懷疑與洗錢/恐怖融資有關時，無金額門檻報告
24小時聚合報告
大額現金、虛擬貨幣、電子資金轉移報告
FATF Travel Rule
應報告 EFT 或虛擬貨幣轉移隨附發起人與受益人信息
記錄保存
多數法定記錄至少保存 5 年
邊界聲明
明確「我們不做的事」
不提供投資建議
平台內容僅限技術教育與信息披露
不承諾收益
不保證任何投資回報或資產增值
不託管客戶資產
平台不持有客戶私鑰或資金
不吸收存款
不接受客戶資金作為平台負債
不發行證券型代幣
不發行或承銷任何形式的證券型代幣
不參與交易撮合
平台不介入買賣雙方的交易匹配
風險與應對
四大核心風險
貿易背景真實性
虛假貿易可能利用通道洗錢
強制真實貿易憑證核驗 · AI驅動交易監控
OTC第三方入金限制
合規OTC嚴禁第三方入金
B2B支付網關協議 · API級合規信息同步
KYC重複摩擦
跨平台重複認證導致用戶流失
KYC互認協議 · 1-Click授權開戶
SFC監管紅線
投資建議觸犯第4類牌照要求
堅守技術中立 · 明確免責聲明
⌁
本平台僅提供支付路由與軟件技術服務，不提供投資建議，不保證資產表現。所有虛擬資產兌換及相關金融服務均由具備相應資質的持牌機構獨立提供，並以正式協議及適用範圍為準。服務及可用性因司法轄區、客戶資格和合作夥伴覆蓋而異。