客户身份核验 (KYC)
核验个人或实体身份，识别受益所有人
合规与信任
合规融入产品设计
而非事后补充
我们以透明公开的合规框架连接持牌金融机构，确保每一笔资金流转都满足多司法辖区的监管要求。
全球布局
持牌司法辖区
地区
框架 / 牌照
说明
加拿大
MSB / FINTRAC
联邦 AML/ATF 框架下登记规定货币服务
香港
MSO 牌照
严格限定法币服务，不涉足虚拟资产
新加坡
MAS 框架
亚洲枢纽，MPC 技术架构
开曼 / BVI
独立科技架构
风险隔离，与金融牌照主体分离
合规义务
清单式义务框架
企业尽职调查 (KYB)
审查商户实际控制人、业务模式、历史交易
制裁筛查
客户、受益所有人、代理、母子公司、收付款人筛查
交易监控
持续信号与可配置规则，识别异常活动
可疑交易报告（STR）
有合理理由怀疑与洗钱/恐怖融资有关时，无金额门槛报告
24小时聚合报告
大额现金、虚拟货币、电子资金转移报告
FATF Travel Rule
应报告 EFT 或虚拟货币转移随附发起人与受益人信息
记录保存
多数法定记录至少保存 5 年
边界声明
明确"我们不做的事"
不提供投资建议
平台内容仅限技术教育与信息披露
不承诺收益
不保证任何投资回报或资产增值
不托管客户资产
平台不持有客户私钥或资金
不吸收存款
不接受客户资金作为平台负债
不发行证券型代币
不发行或承销任何形式的证券型代币
不参与交易撮合
平台不介入买卖双方的交易匹配
风险与应对
四大核心风险
贸易背景真实性
虚假贸易可能利用通道洗钱
强制真实贸易凭证核验 · AI驱动交易监控
OTC第三方入金限制
合规OTC严禁第三方入金
B2B支付网关协议 · API级合规信息同步
KYC重复摩擦
跨平台重复认证导致用户流失
KYC互认协议 · 1-Click授权开户
SFC监管红线
投资建议触犯第4类牌照要求
坚守技术中立 · 明确免责声明
⌁
本平台仅提供支付路由与软件技术服务，不提供投资建议，不保证资产表现。所有虚拟资产兑换及相关金融服务均由具备相应资质的持牌机构独立提供，并以正式协议及适用范围为准。服务及可用性因司法辖区、客户资格和合作伙伴覆盖而异。